安省一家主要房屋开发商正面临来自TD银行惊人指控，称其策划了一场“高度复杂”的欺诈，涉及总额超过 $3700 万加元，涉及1400套房屋，其中不少是华人买家。
TD银行起诉
根据CBC新闻报道，加拿大五大银行之一多伦多道明TD银行 StateView Homes 开发商提起诉讼，指控该公司从 2022 年 4 月到上个月实施了一项“开空头支票”（cheque-kiting）的诈骗计划。
StateView Homes 总部位于多伦多北部旺市，由 Carlo 和 Dino Taurasi 兄弟所领导。
TD银行的诉讼还将 25 家联营公司、这些公司的五名董事和 StateView 的前首席财务官 Daniel Ciccone 列为被告。
根据向多伦多安大略省高等法院提交的诉状，道明称，被告从其他银行的公司和个人账户开出了数千张空头支票，用于支付大笔款项。
TD银行在诉讼中称， 被告 StateView开发商将支票兑现到 TD 账户，而 TD 会在支票结清前有条件地发放这笔钱。
该银行表示，被告会迅速提取资金，然后取消支票，以防止资金实际转入。
银行称，在这一年中，连同利息，StateView开发商欠下TD银行 37,028,055.73 加元。
“对账户历史的审查显示，这似乎是一次高度复杂的空头支票欺诈，涉及大约 12 个月和数十个账户，涉及多家金融机构，”TD银行在其索赔中表示。
TD 称，为了避免被发现，StateView开发商经常在 22 个账户中进行这些“虚假交易”，以制造新资金流入的假象。
涉及1400套房屋
虽然 StateView 没有提交辩护声明，但根据 CBC新闻看到的一份签署的协议副本，该开发商似乎与 TD 达成了一项拟议的和解协议，以在 7 月之前偿还所有款项，但公开的法庭文件中没有包含该协议副本。
CBC 多伦多看到的另一份法庭文件表明，提起诉讼是为了巩固和解。
TD银行 和 StateView开发商都没有对和解协议发表评论。
另外两家贷款人也在提起诉讼，据称他们借给 StateView开发商 2400 万加元，用于万锦市开发项目，现在要求取回。
这些法庭诉讼对 StateView 在多伦多地区规划的约 1,400 套房屋的未来建设提出了质疑，其中许多房屋已经售出但尚未建成。
华人购买很多
其中很多华人购买了其中一些房子。
例如，万锦市Nao Towns联排别墅项目， 目前Nao Towns还有第二期项目。
该楼盘位于万锦市14街和McCowns附近
另外，在万锦16街和Woodbine的西北角也有一个楼盘，根据 StateView网站信息，该楼盘同样有两期。
还有9街Cornell社区的MiNu Towns
列治文山：
开发商老板表示不知情
在给 CBC 新闻的一份声明中，StateView 营销副总裁 Darryl Orian（未在诉讼中透露姓名）表示，Carlo 和 Dino Taurasi 不知道或参与了所谓的空头支票计划，并与 TD 合作偿还所欠的钱。
Orian 说，所谓的欺诈行为“完全由公司前首席财务官CFO Ciccone 所为”。
“3 月份，当得知情况后，两位老板Carlo 和 Dino 立即配合调查，并迅速将首席财务官 Ciccone撤职。”
“Carlo 和 Dino 都没有从这些活动中获得经济利益，”Orian 说。“这种情况对他们的个人生活造成了广泛的干扰，并在他们努力解决问题的过程中给他们个人和他们的家人带来了巨大的困难。”
CBC新闻试图通过该公司和他们的律师联系两位老板 Carlo 和 Dino Taurasi，但没有收到回复。给 Ciccone 电子邮件没回应，打电话也无人接听。
在拟议的和解方案中，TD 计划持有 31 处房产，包括 StateView 在安大略省南部的至少三个预建项目：万锦市的 Nao Towns II二期项目、Whitchurch-Stouffville的 Elm&Co项目，以及 巴里的 Bea Towns 项目。
根据其网站，StateView 计划在三个项目中建造 600 套住宅。
TD 还提议接手控制两位老板在列治文山和皇帝镇（King）的几处豪宅以及位于Collingwood 蓝山的滑雪度假屋。
第二起诉讼涉及万锦楼盘
本周早些时候，贷方 Atrium Mortgage Investment Corporation 和 Dorr Capital Corporation 向 Stateview开发商和两名老板的 Nao Towns II 第二期项目提出索赔，要求立即偿还万锦市正在建设的 96 套单元项目的 2400 万加元贷款。
Nao Towns II 第二期项目也是 TD 银行关注的其中一个楼盘。
当贷款人得知“空头支票”指控后，他们在索赔声明中说，他们要求 Stateview 退还他们的钱，该声明也提交给了安大略省高等法院。
贷方还指控 Stateview 未能在 4 月份支付每月 277,000 元的利息，并在未通知 Atrium and Dorr 的情况下对这些房产进行额外抵押。
最后，贷款人要求法院命令接管人接管并变卖 Nao Towns II 项目的所有资产和房屋，以偿还债务。
Stateview 尚未就该案提交答辩书。
新楼盘面临风险
除了CBC新闻报道外，加拿大环球邮报（Globe and Mail）同样进行了报道，称由于贷款方指责 StateView Homes 存在不当行为，这些住房开发项目面临风险。
在 TD银行和 另外两家贷款公司提交起诉文件后，一个未完工的联排别墅项目（万锦市的 Nao Towns 二期，有 96 个单元）可能被推入破产。
StateView 的网站称，自成立以来，它已经完成了 9 个楼盘项目的建设，房屋建筑监管局的登记处显示，已经完成了 279 个单元，其中 28 个在 2023 年交付。
StateView 还有几个楼盘项目处于在建、售罄或“完全保留”（fully reserved）的状态，现在可能需要重组 StateView 的债务。
据环球邮报报道，这些楼盘包括：
1、万锦市16街&woodbine On the Mark楼盘，（共163套个单位）
2、万锦市9街Cornell社区的 MiNu Towns（147 个单位）
3、新市的 Elia Collection（72 个单位）
4、宾顿的 Queen's Court（82 个城镇和 独立屋）
5、Stouffville 的 Elm & Co.（202 套）
6、巴里的 BEA Towns（218 套）
7、皇帝镇的 High Crown Estates（48 个单位）
购房者怎么办呢？
StateView 营销副总裁Orian 说， StateView 了解买家和贷方的担忧。但是称该公司计划“完成目前在建的所有项目。”
“我们......正在积极与我们的合作伙伴合作，尽可能多地推进楼盘项目，同时也承认我们贷方的立场。”
与此案无关的破产律师 David Schatzker 说，如果贷方成功地让接管人控制 StateView 的财产，那么担心的买家能做的事情就不多了。
他说，接管人可能会允许项目完成，而买家将能够完成购房。
但是，如果接管人下令出售楼盘项目以偿还贷方，那么这些买家可能永远看不到他们购买的房屋，甚至拿不回押金deposits。
“如果项目没有完成，卖家最终可能会蒙受损失，”Schatzker 说。
“理论上他们可能会在某个时候起诉开发商，但很可能在接管完成后， 剩下的钱可能不会很多了。”
如果真的发生这样的事情，购买了这些房子的买家该怎么办？
作者：丁其
