FX168财经报社(香港)讯 全球比特币诈骗案频传，为能防范未然并设立长期交易环境，《华尔街日报》(WSJ)文章中指出，欧美多国设立实体交易店面，部分更设立加密货币教学。近日一名39岁全职虚拟货币投资者遇劫外，今年年初也曾在1个月内发生2宗涉款逾300万元的虚拟货币劫案。
香港经济日报与外媒提到，回顾这3件遇劫案有同一个共通点，双方均曾进行面交，其后进行第二度或多次交易后便成为骗徒的对象。尽管这些案件中骗徒已落网，但此类案件仍然不断发生，只要进行面交就有遇劫的风险。
虚拟货币交易骗案或安全漏洞，并非香港独有案例。在今年8月初，一家加密货币交换平台Poly Network称遭黑客入侵，损失总额高达6.13亿美元，约合47亿港元的数码代币被窃取，分别转至3个地址，成为加密货币界历来规模最大的黑客洗劫案之一。其后，该公司指出是次受影响的用户数以万计，并呼吁用户将来自这些地址的代币列入黑名单。
随着元宇宙与AI知识逐渐普及化，虚拟货币交易的安全性越来越受到市场重视，也催生出以减低虚拟货币网上投资及交易风险为目的的虚拟货币实体店。参考美国与加拿大等地，虚拟货币实体店铺越来越普遍，部分实体店提供教学，避免投资在交易时有任何损失。
华尔街日报文章指出，在外国有比特币商店开设兑换虚拟货币实体店，其中服务商Coin Nerds在实体店中会提供教学，讲解不同虚拟货币的差异、虚拟帐户开设以及相关换滙都能一条龙全包，而收取的换滙费用就会比平常稍高，每次介乎0.99%至5%之间。
另外，获得法国监管机构许可的法国加密币交易所实体店Comptoir des Cybermonnaies创始人Baptiste Lac表示，虚拟货币行业已成为骗徒进行诈骗的地方，而透过实体兑换店比起网上交易更能放心进行大额交易。
以上提到的2间外国虚拟货币实体店服务商，目的都是旨在希望减低网上投资及交易时的风险，减少投资加密货币的流失率。报道最后强调，外国在虚拟货币市场上面对诈骗和黑客入侵等行为，也有设立虚拟货币实体店。尽管香港市场有虚拟货币实体店，但店舖数目不多，而且主要以自助形式运作，做法与网上交易的模式相若。
另外值得关注的是，中国地方金融研究院研究员莫开伟提到，莫再对虚拟货币心存侥幸。中国国家发改委近日组织召开视频会议，要求各省区市对本地区虚拟货币“挖矿”活动进行清理整治，严查严处国有单位机房涉及的“挖矿”活动。此前，国家发改委、中央网信办等11个部门联合发布《关于整治虚拟货币“挖矿”活动的通知》，明确要求加强虚拟货币“挖矿”活动上下游全产业链监管，严禁新增虚拟货币“挖矿”项目，加快存量项目有序退出。
上述通知和举措已经向社会传递出明确的信号：虚拟货币不具有与法定货币同等的法律地位，不受中国法律保护，在中国境内所有与虚拟货币有关的交易或炒作活动都将被列为非法金融活动，将受到监管机构的严厉监管，更会受到监管机构的全面取缔或关闭。境外虚拟货币交易所通过互联网向我国境内居民提供服务同样属于非法金融活动，不仅将被监管机构取缔，且参与的相关人员也有被追究刑事责任的可能。那些企图在中国境内从事虚拟货币炒作的机构或平台要马上收场。
目前，全球虚拟货币总价值在飞速增长，其中比特币已由5年前的160亿美元膨胀至当前的约2.3万亿美元。虚拟货币没有政府背书，稳定性差，受到人为操纵因素较多，巨量资金一旦崩溃，就有可能引发金融海啸。
近年来，虽经历金融监管部门的严厉监管，但虚拟货币交易在我国没有销声匿迹，一些虚拟货币交易平台仍在从事非法交易活动，一些金融机构仍然与虚拟货币交易平台保持或明或暗的关系。尤其是近期比特币等虚拟货币交易炒作活动盛行，扰乱经济金融秩序，滋生洗钱、非法集资、诈骗、传销等违法犯罪活动，严重危害人民群众财产安全。
为保护金融市场稳定，监管部门必须对虚拟货币“下猛药”，让虚拟货币在中国境内失去生存的土壤，为此，重点是建立常态化工作机制，始终保持对虚拟货币交易炒作活动的高压打击态势。一是要求建立部门协同、央地联动的常态化工作机制，为严密监管好虚拟货币交易提供强有力的组织保障，有效消除管控虚拟货币交易活动中的各自为政倾向，充分发挥出监管的整体效能。
二是加强对虚拟货币交易炒作风险监测预警。为严密管控好虚拟货币交易活动提供灵敏的信息反馈立体网络，随时掌握虚拟货币交易动态，有效堵塞可能形成的监管真空。
三是构建多维度、多层次的虚拟货币交易炒作风险防范和处置体系。规定金融管理、网信等多部门密切协作，从切断支付渠道、依法处置相关网站和移动应用程序、加强相关市场主体登记和广告管理、依法打击相关非法金融活动等违法犯罪行为等方面综合施策；并要求有关行业协会加强会员管理和政策宣传，全方位防范和处置虚拟货币交易炒作风险。这样才能为严密管控好虚拟货币交易风险提供强有力的防范与处置保障，有效扭转虚拟货币交易风险发生时监管机构无所适从的被动局面，及时处置和化解风险。
尤其是，监管层把保护民众的切身利益不受损失放在特别重要的位置，投资者对此绝不能心存侥幸、麻木不仁。相关措施公布后，中国境内大大小小不下数十个个虚拟币交易所已经宣布停止提供服务，或者永久关闭，或者逃离中国，他们首先做出了快速反应。投资者需看清这一点，及时安排清理相关资产，免得被相关平台割了“韭菜”。
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