FX168财经报社(香港)讯 一项新的分析显示，东欧已成为加密货币诈骗的温床，该地区的地址面临非法交易的比率很高，仅次于非洲。来自Chainalysis(一家区块链取证公司)的一份新报告描绘了过去一年东欧加密犯罪的版图。值得注意的是，一个鲜为人知的数十亿美元庞氏骗局Finiko占据了该地区发送到诈骗地址的资金的一半以上。
事实上，来自该地区2.9亿人口的加密诈骗与非洲大陆相比相形见绌，非洲大陆的估计人口要多得多——13亿人。根据该报告，非法加密活动占加密总价值的0.5%，或从东欧发送和接收的超过4亿美元。
加拿大信息安全公司OpenText的高级安全分析师Tyler Moffitt说，由于加密货币市场的市值已经达到2万亿美元，至少可以说，该地区非法加密活动站所有加密货币交易的0.5%，是一个令人担忧的情况。
他补充说:“即使市场继续每四五年增长一次，非法加密货币流动也只会持续增长，特别是在网络犯罪猖獗的东欧等地区。”
随着骗局的扩散，风险也越来越大。去年，俄罗斯的庞氏骗局和被称为Finiko的“退出骗局”主导了东欧的非法加密资金流动。根据Chainanalysis的报告，该地区发送的所有加密货币中，超过60%的地址属于“TheFiniko.com”。
所谓的“退出骗局”是一种基于加密技术的陷阱，即在线企业的发起人(或创始人)在不返还投资者持股的情况下消失。众所周知的作恶者包括高收益投资计划和加密货币Bitconnect；以及总部位于加拿大的比特币交易所Quadriga，其创始人在蜜月期间神秘死亡后，Quadriga损失了2.15亿美元的客户资金。
最近，据称价值36亿美元的加密货币从使用南非加密平台Africrypt的投资者手中被盗。
Chainanalysis强调的其他主要加密诈骗包括J-Enco和Mirror Trading International(MTI)，前者占东亚非法加密流动的一半，后者是另一个总部位于南非的骗局，在其创始人发起政变之前，该公司接收了该大陆超过60%的非法加密流动。
上图为：美国联邦调查局(FBI)的电脑屏幕图像显示了一个名为“黑市”的在线论坛，在那里，它会教用户去哪里购买欺诈设备，以渗透银行账户，如何通过垃圾邮件传播恶意软件，以及购买偷来的信用卡等。
在过去的一年里，东欧从诈骗地址收到了大约9.5亿美元的加密货币，该地区向“暗网”市场发送的加密货币也比其他任何地区都多。这主要来自Hydra市场，这是一个只面向该地区俄语国家用户的暗网市场。
“可以把Hydra市场想象成优步(Uber)或亚马逊生鲜(Amazon Fresh)的竞争对手，但它出售的商品包括枪支、毒品、假身份证，或任何你在黑市上觊觎的东西，这与我们可能收到的杂货配送方式大致相同。”全球律师事务所Winston & Strawn的合伙人Carol Alexis Chen说。她的专长是调查和起诉大型白领犯罪。
对Carol Alexis Chen来说，东欧的大量非法交易并不奇怪。她指出，通过为买家和卖家创造一个广泛扩大的市场，去中心化金融(DeFi)为犯罪分子提供了利用COVID-19带来的社会和经济影响的新机会。
虽然过去一年涌入加密货币的大部分资金似乎都是合法的，但监管机构已经开始威胁要对收益高于正常水平的可疑项目进行打击。
美国证券交易委员会(SEC)委员Gary Gensler本周三指出，这一超过2万亿美元的资产类别“真正是全球性的”，“可能继续成为金融和货币领域变革的催化剂”。
但他也重申了将加密纳入全球公共政策的必要性，以保护投资者，暗示了DeFi和稳定空间。
Gensler在欧盟经济与货币事务委员会(Committee on Economic and Monetary Affairs)上对听众表示:“我们在这一领域看到了很多欺诈、欺诈和滥用行为。”“我们专注于平台，无论是交易还是借贷。”
当天晚些时候，美国证券交易委员会指控加密交易平台BitConnect的创始人从散户投资者那里诈骗20亿美元。
Finiko于2019年在俄罗斯推出，并于明年走向国际，它曾在现已关闭的网站上称自己是一个“自动盈利系统”。
该公司提供了一些随意的投资计划，如偿还贷款和购买汽车或房地产的折扣。该公司的主要交易是一种被称为CFR的所谓稳定币，它保证投资者每月能获得20%至30%的回报，而且至少需要支付价值1000美元的比特币或Tether。
与大多数不稳定的加密货币不同，稳定币的价格不会波动。然而，它们可以在Uniswap或SushiSwap等DeFi平台上获得收益。
OpenText的Moffitt说：“一种能保证给你30%回报的稳定币并不真实。”这位投资加密货币的分析师承认。
“任何上当受骗的人都非常需要钱。在庞氏骗局初期，Finiko的一些初始投资者甚至可能获得了回报。”Moffitt说。他们可能还认为自己在某些其他人看不到的东西上是天才。他们就是这样对付你的。”
Chainalysis发现，Finiko在2019年12月至2021年8月期间在全球收到了价值超过15亿美元的加密货币。
由于大部分交易量来自大型和高水平的交易所，该计划是针对投资者的最大加密投资欺诈之一，主要发生在俄罗斯和乌克兰。这与香港迅速发展的勒索软件行业形成了鲜明对比，后者经常使用专门限制该地区国家内受害者的代码。
2020年12月，Finiko的三名创始人被俄罗斯当局逮捕。今年5月，Finiko宣布推出另一种加密货币——FNK代币。根据加密货币价格跟踪网站的不同，这种加密货币的价格和市值差别很大——但所有数据都显示，6月17日，当Finiko将所有存款人的结算转移到FNK代币时，价格大幅飙升。
追踪庞氏骗局和多层次营销骗局的博客BehindMLM称，在FNK价格暴跌后不久，7月份就开始出现撤资问题。
今年7月，Finiko的主要创始人、Instagram网红Kirill Doronin从土耳其撤出了公司的所有剩余资金，然后返回俄罗斯——这让他的投资者陷入了数百万美元的困境。
当局拘留了Kirill Doronin，并在他的家乡俄罗斯城市喀山对他进行审判。5个月前，Kirill Doronin在youtube上发布了一段名为《现在有钱，明天有钱，以后有钱》的视频，他向观众解释说:“在这个世界上，没有人能给我们任何保证。不确定性是常态。我们对此持开放态度。”
