加拿大统计局称，加拿大六分之一的 90 后青年拥有的房屋是与父母共同拥有的，尤其是在多伦多、温哥华甚至安省的圭尔夫（Guelph）等房价较高的城市中心。
这些新数据探讨了财富在代际间流动的方式，表明不仅多代人的居住环境受到影响，即成年子女和年迈的父母分担一套住房的费用。它还表明，越来越多的父母为孩子共同签署抵押贷款，这种趋势有助于高房价的年轻人在无法获得足够高的贷款时在市场上立足。
报告称，在 2021 年所有共同拥有的房屋中，大约 30% 的房屋仅由成年子女居住，而父母则居住在单独拥有的房屋中。新数据继续证明了住房所有权的力量，父母的财产财富与孩子的更多住房财富相关。
尤其是在像多伦多这样的大城市，父母拥有最有价值房产的成年子女自己能够获得更高价值的房产，他们的房产平均比那些父母拥有价值较低房产的子女获得的房产价值高出 29.6% 至 37.4% 。
加拿大统计局的研究人员表示：“这些结果表明，父母的财产所有权不仅影响孩子成年后获得住房所有权的能力，还影响他们拥有的房产的价值，从而影响他们建立更大的房屋净值和金融资产的能力。”在一份新闻稿中写道。
他们补充说，共同所有权的趋势与更昂贵的房屋市场之间存在“很强的正相关性”，这表明负担能力的下降只会扩大这一趋势。该机构写道：“更高的房价也将对应更多的父母住房财富，这可能使父母能够通过共同所有权的形式支持孩子的住房所有权愿望。”
近几个月来，国家统计局的数据暴露了住房市场的冲击所带来的长期影响。加拿大统计局去年 11 月报告称，通过观察 20 世纪 90 年代出生的青年群体，如果父母拥有房产，他们拥有房屋的可能性就会增加。
数据显示，在年收入 8 万加元或以下的千禧一代和 Z 世代中，父母拥有住房和成年子女购买房产之间的联系最为紧密。例如，以 1990 年至 1992 年间出生的这一收入水平群体为例，房主子女的住房拥有率为 27.4%。在无房者的子女中，这一比例为 14.8%。
多个房主的千禧一代和 Z 世代的孩子尤其有可能拥有房产——截至 2021 年，与父母不拥有房产的同龄人相比，这一比例几乎是其三倍。大多数成年子女（53%）自己拥有多处房产。
此类数据取自税务申报和住房记录，量化了长期以来的传闻——尤其是在当今加拿大城市中心白热化的房地产市场，“父母银行”可以成就或毁掉一个人的一生。自己拥有住宅物业的能力。
截至 3 月份，多伦多地区房地产委员会的数据显示，大多伦多地区的平均房屋销售价格为 110 万加元。尽管房价自疫情高峰期以来已经有所下降，但《星报》的克拉丽·范斯坦 (Clarrie Feinstein) 的一项分析发现，较高的借贷成本使房屋所有权变得更加昂贵 ——对于浮动利率持有者来说，每月的持有成本要高出约 30%。
新闻来源：
https://www.thestar.com/real-estate/bank-of-mom-and-dad-new-data-shows-one-in-six-canadian-homeowners-born-in/article_fd124a30-0700-11ef-b301-dbf79ea25233.html
作者：在溪
