FX168财经报社(香港)讯 美国总统拜登加密行政命令的反馈截止日期，下周就即将迎来结尾。正值监管关键期，美国财政部却正式宣布制裁Tornado Cash。披着去中心化的狼皮，这起事件烧到的是稳定币的机构。随着USDC向拜登高喊投降，USDT和DAI昂起头坚决不投降，用美国《宪法》来与拜登决战。
简单阐明整个事件经过，即美国财政部制裁加密货币混币器Tornado Cash，指控拉撒路集团与其他犯罪者，利用该平台进行大量非法洗钱，自2019年来已清洗超过70亿美元的加密货币。这引起币圈披着去中心化狼皮的机构担忧，成为下一个监管对象。
USDC美元稳定币在事发后快速投降，立马冻结Tornado Cash中价值750000美元的稳定币，并阻止所有与黑名单账户之间存在的交易。但截至撰写这篇文章结束前，USDT和DAI稳定币坚持不投降，币圈更高喊拜登政府这样的制裁举措，是有违美国《宪法》的，坚持捍卫去中心化的阵营。
美国财政部制裁Tornado Cash
在2022年8月初，美国财政部宣布制裁加密货币混币器Tornado Cash，指控拉撒路集团与其他犯罪者，利用该平台进行大量非法洗钱，自2019年来已清洗超过70亿美元的加密货币。根据Elliptic今年发布的统计，其中也有超过15亿美元是透过盗窃、黑客攻击和欺诈等不法手法获取。
目前，联邦政府财政部的海外资产控制办公室(OFAC)已经下令冻结Tornado Cash旗下资产，并禁止美国公民使用Tornado Cash平台，以及与其有关联的以太坊钱包地址，如有违规者皆会受到民事与潜在的刑事处罚。
USDC快速投降
作为USDT长期竞争对手，USDC发行商Circle Internet Financial则采取不同策略，在制裁宣布后的第二天，这间总部位于美国的公司，就马上冻结Tornado Cash钱包中价值75000美元的稳定币USDC，并阻止所有与黑名单帐户之间的交易。但其首席执行官Jeremy Allaire并不认同财政部的决定，表示制裁可能会引发隐私与安全性的问题。他强调：“如果我们坐视不管，就会导致更多法律介入。”
Tether暧昧但未跟进
在上周24日发布的一篇声明稿中，稳定币龙头Tether 提到：“目前为止，OFAC还未要求稳定币发行商冻结制裁名单公布的二级市场钱包地址。”官方也补充，随意冻结帐本中的钱包或合约地址可能是鲁莽的行为，或是让罪犯注意到当局即将展开调查，决定清算或放弃资金，这明显不利于证据搜集。
Tether技术长Paolo Ardoino则指出，虽然Tether总公司位于香港，业务范围也不仅侷限于美国，但他表明公司将财政部本次制裁视为全球性计划，且通常会遵守美国当局的命令。另外，Tether也是注册于金融犯罪执法局(FinCEN)底下的企业，所有金流活动皆受到政府监督，但对Tether没有积极跟上Tornado Cash制裁的举动，财政部还未正面回应。
华盛顿邮报在今年4月的一项分析发现，美国曾制裁一间总部位于莫斯科的数字资产交易所Chatex，但Tether未遵守此项政策，继续与据称属于Chatex的帐户进行交易。而自从Tornado Cash在本月受制裁以来，仅有价值5000美元的USDT被存入混币器。
过去，Tether也曾受过监管单位惩处，纽约州总检察长办公室曾于2021年指控支持USDT的资产结构不实，官方最后以1850万美元和解；同年稍晚，Tether再为美国商品期货交易委员会(CFTC)的类似指控支付4100万美元。
DAI考虑脱钩美元
随着美国对Tornado Cash采取制裁，DAI稳定币也正在抓紧脚步探讨措施。当前，发行DAI的MakerDAO联合创始人Rune Christensen向社区解释，需要认真考虑这项条件，强调DAI未来应该要提倡的是，坚持选择去中心化道路。
Rune向社区解释为何DAI可能是去中心化自治组织(DAO)的唯一选择，Rune Christensen在他的博客中披露风险加权资产(RWA)的相关风险计算错误。他表示，对加密货币的实体打击可以在没有任何前兆的情况下发生，即使是合法、无辜的用户也没有恢複的可能性。在揭露该协议无法遵守监管机构的同时，他建议“DAI必须选择去中心化的道路，这始终是DAI的意图和目的”。
据Daistats数据显示，目前超过50%的DAI是由USDC美元稳定币所抵押的。
据官方28日数据，8月19日至26日期间，Circle共发行23亿美元USDC，赎回28亿美元USDC，USDC流通量减少5亿美元。截至8月26日，USDC总流通量为523亿美元，储备量为524亿美元，其中现金104亿美元，短期美国国债420亿美元。
指控拜登违反《宪法》
加密货币倡导组织Coin Center认为，拜登联邦政府的制裁行为可能违反《宪法》保障正当程序与言论自由的权利，美国政府并没有采取行动，来减少制裁对于无辜美国人民造成的影响。财政部金融犯罪执法局前负责人、现任加密隐私公司Espresso Systems总法律顾问Michael Mosier也表示，制裁并不是用于改变行为的方式，也无法达成政府理想中的安全目标。
电子前哨基金会(EFF)指出，目前联邦政府的制裁手段已经超越监管单位的权限，加密货币交易所Kraken首席执行官Jesse Powell也认同此举有违宪的疑虑。可见各界皆出现不少反对声浪，而Tether也并非是唯一一间没有遵守制裁的稳定币发行商，创造PAX的Paxos ，与基于以太坊稳定幤的DAI ，也未冻结Tornado Cash的钱包。
美国于2022年8月8日正式启动制裁后，Tornado Cash处理的加密货币交易量已经快速下降。根据知名虚拟货币数据分析商Dune Analytics的统计，其每日存款自8月第一周价值约700万美元的以太坊，下降至约200万美元。加币货币分析师指出，随著混币器的流量枯竭，Tornado Cash会渐渐失去数位资产的混淆能力，最后可能将无法被有心人士用来犯罪。
这并非是美国政府首次对加密货币产业实施制裁，早在上半年，OFAC就对协助俄罗斯政府规避经济制裁的加密货币挖矿业者Bitriver，以及协助朝鲜政府洗钱的混币平台Blender发布制裁。但是这种方式是否能有效遏止诈骗或不法行为，以及是否会限制产业发展与用户权利，仍有讨论空间。
