450家USDT交易商恐“爆雷”崩溃！中国最高检、外汇管理局重磅出手 OTC行业向香港“求饶”
文/小萧2024-04-16 14:06:53来源:第三方供稿
FX168财经报社(亚太)讯 中国最高检、外汇管理局在2023年末发布，USDT美元稳定币转换人民币属非法买卖外汇。上周，香港虚拟资产场外交易服务提供者(OTC)发牌制度的公众咨询结束，目前建议大幅削减交易币种，且暂不开放USDT美元稳定币。这意味着，全港450家恐会出现大规模崩溃。
据上周五(4月12日)截止的香港OTC咨询文件建议，OTC商可交易的资产，只允许涵盖在获香港证监会(SFC)发牌的虚拟资产交易平台提供零售交易的代币，以及获金管局发牌的稳定币。
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这意味着，若是真的依照此建议执行监管，等于未来OTC商可交易的币种当前只剩比特币和以太币，加上香港证监会尚未对稳定币发行人发放牌照，等同于无法进行稳定币交易，全球交易量最大的USDT美元稳定币无法再兑换。
根据香港监管机关估计，全港约有200间实体虚拟资产场外交易店，以及250家线上虚拟资产买卖服务商，如发牌制度确定实施，恐会出现OTC行业崩溃潮。
对此，香港虚拟资产行业协会召集人李东翰强调：“业界对稳定币的规限非常关注，若USDT美元稳定币因商业或地缘因素，决定不在香港领取牌照，对OTC的发展有很大影响，鉴于市场利用率，建议豁免USDT和USDC美元稳定币的交易限制。”
香港OTC、Crypto HK香港加密资产创办人林殷桓也指出，牛市初期的USDT交易量约占60-70%，比特币与以太币仅占10-20%。
他提到，在香港，有许多客户专门到OTC交易非比特币虚拟货币(山寨币)。他说，缩窄币种会对业务造成打击，或转移部分业务到其他区域。
另外，在客户尽职审查方面，咨询文件也建议若涉及8000港元或以上的虚拟资产转帐，必须对客户执行客户尽职审查，包括全名、身分证号码等。
对此，李东翰回应说，8000港元门槛较低，2/3的客户认为有影响，甚至有超过30%客户可能不会再光顾香港OTC。
此外，文件还提出需委任一名符合资格的合规主任和一名洗黑钱报告主任。李东翰坦言，这对于小型OTC而言是显著的成本，未必可以负担。
香港持牌加密交易所似乎早有行动，HashKey Group首席营运官翁晓奇表示，已获得百慕大“数字资产投资者保护制度全面牌照”，周一(4月15日)推出HashKey Global交易平台，首阶段已经可为合资格散户提供20种以上币种，并预计于一季内推出期货、质押等产品。
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他提到，希望未来通过营运这些产品的数据及经验，有助促进香港证监会审批程序，推动香港监管框架发展。
翁晓奇称，现时香港平台HashKey Exchange约有17万名客户，估计有兴趣但因不合乎规定的潜在客户量，为现有客户的4倍，此潜力无法通过香港业务释放，故建立HashKey Gloabl平台，并可直接用稳定币如USDT与USDC美元稳定币交易。
他解释说，两个平台定位不同，获香港牌照的HashKey Exchange专注在香港及周边市场，以及机构客户；HashKey Global则服务无法进入香港市场的散户，惟不包括中国内地、香港、美国，以及明确表示不允许经营虚产平台的国家，预期主要客源为海外华侨及东南亚国家用户。
展望未来，翁晓奇直言，HashKey会继续以持牌方式开展交易所业务，又指另外有两张牌照正在沟通中。未来5年会立足香港，侧重于亚太区，盼在全球不同地区持牌，总结各地区营运经验形成互动关系。
香港USDT陷入风险前，中国早在2023年底就采取了行动。
中国最高人民检察院在2023年12月27日发布重磅信息，该院近期与国家外汇管理局联合发布8件惩治涉外汇违法犯罪典型案例，提到虚拟货币如USDT转换人民币属非法买卖外汇。当前，越来越多的非法买卖外汇犯罪通过虚拟货币交易兑换实施。最高检强调，将强化行政与刑事衔接，依法打击非法跨境金融活动。
最高检第四检察厅负责人表示，此次发布的案例主要针对跨境对敲型非法买卖外汇案件。跨境对敲型非法买卖外汇是当前非法买卖外汇的典型表现之一，此类案件中，人民币和外币一般不进行物理上的跨境流转，表面上看资金在境内外单向循环，实质上属于变相买卖外汇行为，扰乱了外汇市场秩序，情节严重的，构成非法经营罪。
中国国家外汇局管理检查司负责人提到，随着金融科技和网络通讯手段发展，当前外汇违法犯罪呈现新的趋势和特点：一是资金跨境转移更加隐蔽。地下钱庄非法买卖外汇更多采取跨境“对敲”模式，境内划转人民币，境外划转外汇，境内外资金独立循环，有意逃避监管视线。二是资金交易更加快速庞杂。银行卡、POS机、网络支付等支付结算工具便捷、高效，不法分子在全国范围内多银行、多层账户间清洗、分散、聚合资金，虚拟货币等新型支付手段更增加了资金划转的隐匿性。