中国两度“出手”阻断人民币外流！USDT稳定币涉买卖外汇罪 《金融稳定报告》：2021年加密禁令明确遏制风险

FX168财经报社(香港)讯 2023年即将进入尾声，中国央行发布《中国金融稳定报告(2023)》重提2021年加密货币禁令，强调该政策已明确遏制加密资产的金融和技术双重风险。今年末，中国两度展开行动，出手阻断人民币转换并外流，如今USDT稳定币汇兑涉及外汇买卖罪。

《中国金融稳定报告(2023)》报告声称，中国得益于早期对代币发行融资和加密资产交易平台的积极规范，于加密资产领域展现出卓越的风险管理与监管能力。内容写道：“2021年，中国发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，通过联合多部门的努力，建立了全面的风险防范、化解和处置机制，有效地遏制了加密资产相关的风险。”

(来源:中国人民银行)

报告提到，加密资产因其依赖于密码学和分布式帐本技术，创造了新的资产形态和业务模式。然而，这些资产并未受到货币当局发行，缺乏法偿性与强制性，不应被视为法定货币，同时也未受到适当的监管。这导致了金融和数字技术双重风险的产生。

(来源:中国人民银行)

在比特币牛市回归之际，中国重新探讨了对比特币的态度。金融方面，加密资产面临着资产价格泡沫、剧烈的价格波动、流动性问题以及高杠杆等风险。数字技术方面，则涵盖：智能合约缺乏有效的调节机制，容易导致市场闪崩；区块链上与链下交互的安全漏洞，容易被黑客攻击；去中心化金融存在治理缺陷，容易被少数内部人控制，损害其他投资者利益；资产匿名性所带来的反洗黑钱和反恐怖融资等问题。

这份通知明确界定虚拟货币兑换、买卖虚拟货币、提供交易撮合服务、代币发行融资以及虚拟货币衍生品交易等行为为非法金融活动。配合此政策，众多银行和支付宝等金融机构承诺禁止相关交易，并关闭涉及虚拟货币的帐户。

中国明确指出虚拟货币不享有与法定货币相同的法律地位，任何涉及虚拟货币的业务活动均被视为非法金融行为。此外，中国法律规定，外汇交易必须在指定场所进行，任何非法买卖外汇行为，尤其情节严重时，将面临刑事责任。

今年11月，中国山东青岛警方成功破获一宗涉及全国17个省市的特大型地下钱庄案件，涉案金额达158亿元人民币。案中涉及一名承兑商，其与地下钱庄合作从事非法买卖虚拟货币业务。国家外汇管理局指出，该地下钱庄透过购买虚拟货币并在境外平台交易，以实现人民币和外币的转换，构成非法买卖外汇的违法行为。

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另一例为12月16日，广东省高级人民法院发布公告，警告使用虚拟货币进行非法外汇交易的行为。案件中，被告人透过虚拟货币平台以人民币购买USDT稳定币并获取价差利润，此举被定性为变相买卖外汇，并以非法经营罪进行判处。

报告指出，加密资产的高风险性、投机特性和治理机制不健全，对全球金融体系的稳定产生了显著的外溢效应，再加上由于加密资产具有跨境经营的特性，因此在监管上需要开展国际合作。

“多国监管机构和国际组织开始评估加密资产的风险，大致遵循‘相同业务、相同风险、相同监管’的原则，旨在与加密资产的风险水平相匹配，并努力减少监管数据缺口、降低监管碎片化，消除监管套利的可能性，”报告续称。