【比特日报】一则“罕见”重磅震醒市场！摩根大通“代币化财富管理” 蚂蚁集团、汇丰等17家金融机构上链

FX168财经报社(香港)讯 周五(11月17日)亚市早盘，比特币经历经典的牛市回调，交易员似乎正在复制历史行情，在36455喘息呈健康修正。Avalanche代币AVAX暴涨超过12%，报在22.90美元，因摩根大通(JPMorgan)宣布“代币化财富管理”。这项政策在传统市场极为罕见，意味着与其合作的新加坡金融管理局(MAS)、蚂蚁集团、汇丰、纽约梅隆银行等17家金融机构将上链。

根据摩根大通与全球资产管理公司Apollo发布报告，双方将对如何利用代币化技术优化财富管理，进行概念测试(PoC)，此服务可能作为未来旗下区块链平台Onyx新动能之一。

(来源:JPMorgan)

Onyx是摩根大通旗下的加密资产服务平台，提供一系列利用区块链优化既有金融体系服务，Onyx的区块链技术背后是基于其过往研发并开源的企业级区块链协议Quorum所建立。

摩根大通宣布Onyx将与Apollo在新加坡金管局的Project Guardian计划下合作，尝试推出此次新服务，即“代币化财富管理”。Project Guardian目标是测试加密货币机会与风险，并尝试进行一系列的实验活动，性质类似于数码港元先导计划，邀请企业协助测试数字代币潜在的使用场景。参与的企业包含汇丰银行、展星银行、渣打银行等知名的传统机融机构。

(来源:Project Guardian)

所谓的财富管理(Wealth management)是指资产管理公司协助富人与机构，以全面的财务规划及金融服务，帮助客户以低风险保值、增值资产和进行传承等目的，通常这些资金的投资标的都是高流动性的公开市场资产，例如美国国债、基金等大宗投资性产品，符合被动型低风险投资性质。

而传统的投资组合通常在私募基金、私人信贷、房地产和基础设施等另类投资(Alternative Investment)配置不足，因为这类型的交易和管理通常很繁琐且操作密集，因此有特定需求的投资资者也很难接触。

本次计划将在Onyx的基础上，利用区块链与代币化技术，建立另类资产投资的管道与工具。

Onyx目前用户群体仍是以金融机构业者为主，提供的服务包括：Liink提供银行间更安全、高效率传递资讯的网路；Coin Systems负责稳定币JPM Coin与其相关应用，例如结算；Onyx Digital Assets协助金融业者将部分现实世界资产代币化(RWA)与相关服务；Blockchain Launch协助传统机构建构区块链服务。

当前，JPM Coin日交易量不久前已经超过10亿美元，而Onyx Digital Assets服务交易量已经手了9500亿美元的美国国债交易，目前Liink合作的银行业者已经超过400家。

相比其他传统金融机构，摩根大通在区块链上的深耕有目共睹，当前推出的“代币化财富管理”更是较为罕见的案例。近期官方也推出代币编程化服务，未来可以执行更复杂的自动扣款机制。

不过Onyx团队也强调，最终仍会视法规要求，执行所有相关产品的发布与修正，因此现阶段的动作是以实验性质为主进行尝试。

除了传统金融机构，预计此次计划参与者还有Avalanche、LayerZero、Axelar、Oasis Pro、Provenance、Biconomy等一系列Web3头部项目，相当受市场关注。

(来源:JPMorgan)

除了Onyx之外，此次计划同时也将测试多链应用场景，以测试除了基于Consensys Quorum构建的区块链之外，其他的代币化资产互动模式，预期多链可以在未来以更高效率的方式联系更多投资标的。因此本次PoC还纳入Avalanche的Evergreen网络与Provenance Blockchain网络，两者都是针对企业需求所衍生的私有链服务。

而串联网路中间的跨链桥，则是以LayerZero与Axelar提供技术协助。LayerZero将Onyx与获得许可的Avalanche Evergreen子网络连结，提供WisdomTree代币化资产的认购和赎回；而Axelar负责Onyx与Provenance Blockchain网络的连结，提供Apollo代币化资产的操作。

针对终端用户，包含投资者与基金管理者的介面，尝试以Biconomy的Paymaster服务，提供帐户抽象技术，提升使用流畅度与使用者体验，让投资者与基金管理者更好的调整资产配置。

根据Avalanche官方新闻稿表示，本次概念测试发现资产管理引入代币化机制，可以享有以下优势：将另类投资纳入托投资组合、效率和可扩展性、跨链可组合性扩大可投资范围，以及改善区块链使用者体验。

简单而言，摩根大通“代币化财富管理”将促进传统与创新项目的合作，真正的目标是打造平台，也就是为传统金融上链搭建友善的桥梁，并在合规的管道下创造更多新机遇。

纳入摩根大通试点计划后，Avalanche的AVAX代币引领山寨币飙升，涨幅超过12%，报在22.90美元。

(来源:CoinMarketCap)

比特币经典牛市回调：交易员清算遇沉重打击

比特币过去一周的波动在周四继续，周三的涨势完全逆转，导致比特币当日下跌5%，交易价格一度低于36000美元。就在24小时前，比特币还在飙升，距离18个多月以来首次突破38000美元的水平仅差几美元。

正如过去六周上涨过程中常见的趋势一样，一波卖单可能接近整数。当比特币接近38000美元时，卖单占据上风，导致价格走低。这反过来又引发了杠杆多头头寸的清算，导致价格进一步下跌。

事实上， CoinGlass数据显示，加密货币市场为期两天的过山车对衍生品交易者造成了沉重打击，在此期间清算了约3.4亿美元的杠杆头寸。美国证监会周三推迟了对HashDex比特币现货ETF申请的决定，增加了今年不会批准任何此类工具的可能性。

(来源:CoinGlass)

加密市场分析公司K33 Research本周早些时候在报告中指出，如果美国证监会本周没有做出决定，加密市场的势头可能会在2024年初的下一个截止日期之前停止。

市场对现货ETF的乐观情绪增强，加上机构和散户预计将有大量资金流入，推动比特币价格从9月份的25000美元上涨至略低于38000美元。本周仍可能有消息，因为富兰克林邓普顿的决定截止日期逼近。然而，除了美国证监会再次推迟之外，很少有人期待任何事情。

比特币技术分析

CMTrade表示，比特币RSI低于50的中性区域，MACD为负值并低于其信号线。此外，价格低于20和50周期移动平均线，分别为36573和37147美元。

“我们的枢轴点是36400美元，我们的偏好是只要36400美元是阻力位，下行趋势就占上风。 另一种情况是上行突破36400美元，则将寻求36850和37110美元。”

(来源:CMTrade)