爆料指控！币安“混合客户存款与公司收入” 外媒：利用Silvergate银行交易资金

FX168财经报社(香港)讯 全球最大加密交易所币安(Binance)在周二(5月23日)晚间收到外媒的负面爆料，消息引述前监管机构内部人士指控称，币安混合客户存款与公司资金，这部分资金体量高达数十亿美元，且利用美国传统银行Silvergate Bank进行交易。币安策略长出面澄清，未提供任何证据，报道内容站不住脚。

《路透社》指出，根据三位知情人士消息，币安在2020年和2021年将客户资金与公司收入混合在一起，这违反了要求客户资金分开存放的美国金融规则。其中一位消息人士直接了解币安集团财务状况，他表示，这笔金额高达数十亿美元，而且几乎每天都在该交易所在美国Silvergate Bank持有的账户中发生混合交易。

(来源:Reuters)

新闻机构审查了一份银行记录，该记录显示，2021年2月10日，币安将一个公司账户中的2000万美元与一个接收客户资金的账户中的1500万美元混合在一起。

三位前美国监管机构人士表示，《路透社》描述的币安资金流动表明，缺乏内部控制以确保客户资金可清楚识别并与公司收入分开。他们说，这些资金的混合通过掩盖下落，使客户资产面临风险。美国证监会互联网执法办公室前负责人约翰·里德·斯塔克(John Reed Stark)提到，币安客户不应该在需要法务会计师的前提下，才能找到他们的钱在哪里。

美国证监会主席根斯勒(Gary Gensler)曾表示，许多向美国客户提供证券的加密货币交易所不遵守要求注册经纪自营商，通过将客户资金与公司资产分开来保护客户资金的法律。“他们的商业模式往往建立在吸收客户资金并将其混合的基础上，”他在5月份的活动中说。美国证监会今年对一系列加密公司发起了打击行动，但并未针对币安采取任何直接执法行动。

美国商品期货交易委员会(CFTC)在3月份针对该交易所的投诉中称，尽管币安公开声称限制美国人的访问，但从2019年到今年，币安仍允许美国客户在其平台上进行交易。币安在博客中回应说，它屏蔽了美国用户。

在给路透社的一份声明中，币安否认混合了客户存款和公司资金。“这些账户不用于接受用户存款，”发言人Brad Jaffe说，它们被用来促进用户购买加密货币。“任何时候都没有混合，因为这些都是100%的公司资金。” 他继续解释，当用户向该账户汇款时，他们并不是在存入资金，而是在购买交易所定制的与美元挂钩的BUSD美元稳定币。

Jaffe进一步强调，这个过程与从亚马逊平台上购买产品“完全一样”。

前美国监管机构告诉《路透社》，币安的解释被该交易所之前向客户表示转账是存款的说法推翻了。从2020年底到2021年全年，币安的网站告诉客户，他们的美元转账是“存款”，将以BUSD稳定币的形式“记入”他们的交易账户，客户被告知他们可以将存款作为美元“提取”。前监管机构表示，这些陈述产生了客户资金将以与传统现金存款相同的方式受到保护的预期。

“这些陈述必须始终非常清楚，”斯塔克说道。

当《路透社》询问币安是否曾告诉用户，它认为他们的美元存款构成“购买”。报道称，币安没有提供任何证据，并表示“存款”一词是沟通术语，并不表示资金的技术处理。

客户和公司资金的混合可能是金融公司客户遭受重大损失的先兆。2022年12月，美国证监会和CFTC指控倒闭的FTX加密货币交易所创始人Sam Bankman-Fried(SBF)多年来在其交易公司中混合客户资金，并将这些资金用于风险资本投资、政治捐款和房地产购买。SBF对欺诈指控表示不认罪，并表示他没有故意混合任何资金。

币安策略长反驳：《路透社》报道不严谨 内容站不住脚

币安策略长Patrick Hillmann很快在推特上对路透社的言论进行反驳，他写道：“让我解释一下，《路透社》整个报道内容成立的基础是，为用户在购买由发行商Paxos提供的BUSD美元稳定币时是存款行为，但币安用户在BUSD交易页面上，并没有存款一词，且客户也被告知是在购买可供赎回的BUSD稳定币。”

“这个故事是如此站不住脚，以至于他们不得不在文章前表明，路透社没有发现币安客户资金丢失或被拿走的证据，以使自己免于诽谤诉讼。”

(来源:Twitter)

“并且在这句说明后，他们又撰写1000字的篇幅，除一个前内部人员外，没有任何证据。”

然而，Patrick的反驳也很快面对社群的讨论，Solana战略长Austin Federa质疑前者的回应，认为Patrick并没有正面反驳《路透社》关于“币安混淆客户和公司资金”的观点，或是发表一个正式声明。

Austin写道：“你的上述发言和对路透社的声明，实际上没有在任何地方表明，币安没有将用户和公司资金混淆在一起。”